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银监会发布商业银行合规风险管理指引

2018-11-02 12:41:02

银监会发布商业银行合规风险管理指引

为了加强商业银行合规风险管理,维护商业银行安全稳健运行,中国银监会日前发布《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》),要求商业银行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系,并建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度。

据介绍,随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,业务和产品越来越复杂,合规失效的事件不断暴露,银行业金融机构经营活动的合规性面临严峻的挑战,原有合规管理框架的有效性受到质疑,合规风险管理的理念和方法需要与时俱进。

加强合规风险管理,既是监管部门关注的重点,也是银行业金融机构自身努力追求的目标。该负责人表示,国内目前已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门,加强机构自身的合规风险管理已成共识,但风险为本的合规管理建设是一项复杂的系统工程,目前尚处于起步阶段,还面临着一系列的困难和问题,经验和做法需要不断积累和完善,迫切需要监管部门明确相应的原则和要求。

此次发布的《指引》指出合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,合规是商业银行所有员工的共同,并应从商业银行高层做起。《指引》同时规定了商业银行董事会、监事会、高级管理层的合规管理职责。

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